Wir helfen Ihnen bei der Planung Ihres Ruhestandes.

Die Planung der Pensionierung sollte möglichst früh an die Hand genommen werden – Es ist nie zu spät sich darum zu kümmern - Ab Alter 55 ist ein optimaler Zeitpunkt. Denn in den letzten Jahren der Berufstätigkeit lassen sich Einkommen und Vermögen nach der Pensionierung noch massgeblich beeinflussen.

Das Thema Pensionierung ist relativ komplex, weil diverse verschiedene Themenbereiche wie AHV, Pensionskasse, Versicherungen, Steuern, Immobilien, Wertschriften, Nachlass und Ihre eigenen Vorstellungen zusammenspielen. Diese Bereiche sollten aufgrund Ihrer persönlichen Wünsche koordiniert werden.

Fragen bei der Pensionierungsplanung:

• Welche Leistungen kann ich von AHV und Pensionskasse erwarten?
• Genügt mein Einkommen nach der Pensionierung?
• Soll ich mein Altersguthaben in der Pensionskasse als Rente oder als Kapital beziehen?
• Soll ich meine Hypothek amortisieren?Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
• Wie kann ich eine Einkommenslücke überbrücken?
• Wie kann ich meine Steuerbelastung verringern?

Mit solchen Fragen sind Sie bei uns richtig:
kostenloses erstes Gespräch – wir beraten Sie gerne.

Suchen Sie Hilfe bei der Pensionierungsplanung? Dann nehmen Sie mit uns Kontakt auf für ein kostenloses erstes Gespräch. Eine Beratung bei der Realprisma Versicherungs-Treuhand zahlt sich aus.

Pensionsplanung (Muster)

Vorsorgeberatung (Fragebogen)