Wenn Sie uns ein Makler-Mandat erteilen, verwalten wir Ihr gesamtes Versicherungsportefeuille. Auf diese Weise haben Sie für alle Versicherungen nur noch einen Ansprechpartner - nämlich uns!. Mit einer Mandatserteilung ermächtigen Sie uns, Ihre Interessen gegenüber den Gesellschaften zu vertreten. Zu unseren Aufgaben gehört insbesondere die Rechnungskontrolle und Überwachung sämtlicher Verträge. Wir unterstützen Sie bei Schadenfällen, übernehmen die alltäglichen Rückfragen und die anfallende Korrespondenz.
Sie erteilen uns mit dem Mandat auch die Vollmacht Vertragsabschlüsse, Vertragsänderungen sowie Vertragskündigungen in Ihrem Namen vorzunehmen - dies alles natürlich immer auf vorherige Absprache mit Ihnen. Die Portefeuille-Verwaltung und die sich daraus ergebenden Dienstleistungen sind für Sie grundsätzlich kostenlos, da wir dafür von den meisten Gesellschaften eine jährlich wiederkehrende Entschädigung (Courtage) erhalten. Die Versicherungsprämien werden dadurch nicht teurer, da die Entschädigung bereits in Ihren Prämien enthalten ist. Anstatt des bisherigen Betreuers der jeweiligen Gesellschaft, erhalten einfach wir die Entschädigung.
Da wir nicht von allen Gesellschaften eine Entschädigung für unsere Arbeit erhalten - vorallem von den staatlichen Sozialversicherungen und von Gesellschaften, mit denen wir keine Zusammenarbeitsvereinbarung haben -, sieht das Makler-Mandat vor, dass wir nach vorherigier Absprache mit Ihnen, eine Honorarentschädigung von Ihnen verlangen können. Gleiches gilt auch dann, wenn die uns von den Gesellschaften vergüteten Courtagen nicht ausreichen, um unsere Arbeiten kostendeckend durchführen zu können. Ebenfalls honorarpflichtig sind Dienstleistungen, die über die normale Verwaltung hinausgehen, wie z.B. die Erstellung einer Vorsorge-Analyse.