Wir analysieren Ihre aktuelle Vorsorge-, Vermögens- und Einkommenssituation und erarbeiten eine auf Ihre Ziele und finanziellen Möglichkeiten abgestimmte Strategie. Dazu gehört auch die Steuerplanung bzw. -optimierung. Auf Wunsch setzen wir anschliessend die nötigen Massnahmen um. Um eine nachhaltige Planung zu gewährleisten, sollten die getroffenen Massnahmen laufend überprüft und wo nötig, angepasst werden. Dies empfiehlt sich insbesondere dann, wenn sich Ihre Lebensumstände (z.B. durch Zivilstandsänderung, Kauf von Wohneigentum oder Stellenwechsel) verändern. Eine frühzeitige Vorsorge-, Vermögens- und Steuerplanung gibt Ihnen die nötige Sicherheit für die Zukunft und erleichtert Ihnen die Entscheidungen, wenn es z.B. um die Fragen geht, ob Sie sich eine frühzeitige Pensionierung leisten können oder in welcher Form Sie Ihr Alterseinkommen beziehen sollen (Kapital- oder Rentenbezug etc.). Da wir als unabhängiger Versicherungsmakler keiner Gesellschaft verpflichtet sind, können wir Ihnen jederzeit die für Sie am besten geeigneten Produkte anbieten. Unsere Dienstleistung dient Ihnen deshalb auch zur Kostenoptimierung.
Diese Dienstleistung erbringen wir auf Honoarbasis. Bei einer reinen Vorsorgeberatung (Analyse der Versicherungsleistungen im Alter, bei Invaldität und Tod) vereinbaren wir mit Ihnen ein Pauschalhonorar. Dieses richtet sich nach dem zu erwartenden Zeitaufwand und einer mit Ihnen allenfalls bereits bestehenden Geschäftsbeziehung. Für die Vermögens- und Steuerberatung ziehen wir nötigenfalls externe Spezialisten bei. Selbstverständlich können wir in diesem Zusammenhang auch mit von Ihnen bestimmten Spezialisten zusammenarbeiten. Das Honorar für die Vermögens- und Steuerberatung wird somit individuell mit Ihnen vereinbart.
Können wir im Anschluss an die Beratung allfällige neue Versicherungsabschlüsse für Sie umsetzen und erhalten wir dafür eine Provision oder Courtage von den Gesellschaften, so können wir Ihnen danach mindestens einen Teil des Honorares erlassen.